Devenir millionnaire n’est pas nécessairement aussi inaccessible que l’on voudrait le croire. Il suffit simplement d’épargner et d’investir toujours le même montant chaque mois. Et on ne parle pas de gros montants.
Prenons l’exemple d’un jeune de 25 ans qui démarre tout juste dans la vie active. S’il se discipline chaque mois à épargner 700 CHF qu’il place automatiquement sur un tracker boursier de manière automatique et qui lui génère un rendement annuel moyen de 5% net, il sera millionnaire à 65 ans :
Le petit calculateur ci-dessus permet de jouer avec 3 paramètres (en jaune) : le montant mensuel épargné, le taux de croissance annuel et l’âge auquel on démarre cet exercice.
En 40 ans, on épargne donc 336,000 CHF, mais si cette épargne est investie au fur et à mesure avec les intérêts composés à 5% par an, on dépasse le million.
Sympa, non ?
Et si on a de la chance et que le placement génère 10% net par an, alors il ne faut “que” 200 CHF/mois d’épargne :
Ces 2 exemples montrent qu’avec un peu de rigueur dans le contrôle de ses dépenses, on peut parvenir à des montants importants pourvu qu’on répète le processus sans jamais l’interrompre.
Pour télécharger ce calculateur et accéder à toutes nos astuces pour optimiser la gestion de vos finances personnelles, c’est par ici : https://formation.the-investor-group.com/finance-perso
Cheers,
Flavien @ The Investor Group
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