En 2024, les portefeuilles The Investor Group (TIG) ont renouvelé l’excellence de leur performance. Les gains de 19,6% sur le portefeuille actif et de 16,4% sur le portefeuille passif prouvent l’efficacité et la pertinence de notre approche basée sur une allocation d’actifs diversifiée, stable et équilibrée. Cette approche simple matérialise des performances solides.
Sur 4 ans, 29% pour le portefeuille passif et 44% pour le portefeuille actif !
De tels gains permettent d'envisager l'horizon de long terme sereinement car nos portefeuilles sont désormais à l’abri d’une éventuelle contre-performance.
Quand on sait que les ingrédients d'un bon investissement à l'horizon de la retraite sont : performance, passivité, bas coût, tu as tout pour te lancer.
Performance, tu l’as sous les yeux, il n’y a rien à ajouter !
Passivité, l’allocation proposée pour toutes les configurations de marché te donne de l’aisance et le confort de ne pas avoir à changer fréquemment les positions. Tu t’évites les frais de transactions et les coûts d’opportunité liés à un mauvais timing de transactions sur le marché.
Bas coût, les investissements dans des fonds diversifiés aux coûts les plus faibles du marché t’évitent les frais de gestion et de transactions, source de performance supplémentaire très significative sur le long terme.
Graphique 1 : performance du portefeuille passif :16,4% en 2024
Sources: TIG, Yahoo Finance
Graphique 2 : performance du portefeuille actif :19,6% en 2024
Sources: TIG, Yahoo Finance
La délégation de la gestion de son portefeuille est très tendance de nos jours pour générer de la performance, mais c’est cher et la performance dépend du gérant qu'on a choisi. Et si tu déléguais la gestion de ton portefeuille à toi-même ? C’est facile, pas cher et ça ne demande pas un effort surhumain. Ose-le, tout en te formant en même temps, car tu n’es jamais mieux servi que par toi-même. The Investor Group peut t'accompagner, contacte-nous pour en savoir plus.
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Pour te lancer sereinement dans des investissements financiers à long terme et bénéficier de notre expérience, c’est par ici : https://www.the-investor-group.com/4heures
Graphique de la semaine
Le cours de l'or continue à enregistrer des records historiques avec en ligne de mire le niveau de 3000 USD l'once d'or fin, alors que celui du bitcoin a reculé de 15% depuis son pic.
La même dynamique continue de jouer en faveur de l'or. Incertitudes géopolitiques, retournements d'alliances stratégiques au sujet de l'Ukraine, diversification des banques centrales en dehors du dollar américain au profit de l'or et endettement mondial record.
Graphique 3 : Evolution du prix de l'or depuis 5 ans
Sources : TIG, Google Finance
Mouvements sur les marchés
Depuis début février 2025, les marchés financiers n’ont pas beaucoup évolué. Les marchés des actions, en hausse en Europe et en baisse aux Etats-Unis, sont globalement tiraillés entre bons résultats des entreprises, niveau de valorisation très élevé et contexte géopolitique à haut risque.
Sur les marchés obligataires globalement stables, une rumeur persistante plane et inquiète au sujet de la volonté de l'administration américaine de conclure un accord avec les investisseurs à Mar-a-Lago. Le ‘’Mar-a-Lago Accord’’ semble être au stade du concept, en discussion, et il consisterait à échanger la dette à long terme avec de la dette à très long terme (à 100 ans) et zéro-coupon pour allonger la maturité de la dette américaine et soulager le paiement des intérêts, en défaveur des investisseurs. D’autre part, les anticipations d’une baisse des taux de la FED se sont évanouies.
Le dollar américain a perdu du terrain, environ 1% contre l’euro et le franc tandis que le prix de l’or gagne 4% et atteint un nouveau sommet historique (voir graphique de la semaine).
Tableau 1 : Synthèse des mouvements sur les principales classes d'actifs en février 2025
Cheers,
Etienne @ Investor Group
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